NEAR đang dần hoàn thiện các mảnh ghép trong hệ sinh thái, bao gồm những mảnh ghép Layer 2 (ứng dụng cơ sở hạ tầng và các pool thanh khoản) và Layer 3 (AMM DEX, Borrowing, Lending, NFT Market,…). Trong đó, Ref Finance được xem là AMM DEX phát triển nổi bật nhất trên NEAR.
Với bài viết dưới đây, Bitcoincuatoi sẽ phân tích đánh giá dự án AMM DEX đầu tiên khởi chạy mainnet trên NEAR là Ref Finance nhé!
Ref Finance là gì?
Ref Finance là một trong những dự án DeFi cốt lõi trong hệ sinh thái DeFi trên NEAR Protocol. Mục tiêu chính của nó là tập hợp các thành phần quan trọng của DeFi, như những sàn giao dịch tập trung (DEX), giao thức lending, tổ chức phát hành tài sản tổng hợp,… vào một nền tảng DeFi đồng bộ và duy nhất.
Kế thừa được ưu điểm của NEAR Protocol như tốc độ cao, chi phí thấp cũng như cơ sở hạ tầng thân thiện với người dùng và khả năng tương tác, Ref Finance xây dựng ước mơ đưa DeFi đến gần với tất cả mọi người hơn.
Cũng như nhiều hệ sinh thái khác, điều mà một nền tảng Blockchain Layer 1 cần phải có thì Ref ngoài việc là một sàn DEX, bản thân nó sẽ kết hợp cùng Sputnik DAO để tạo nên nền tảng IDO. Từ đó, Ref “phiên bản nâng cấp” sẽ giúp các dự án sắp tới được phát triển trên NEAR Protocol, phát hành token và thuận tiện kêu gọi vốn từ cộng đồng.
Các tính năng của Ref Finance
AMM Dex
AMM DEX của Ref Finance cho phép giao dịch tự động không cần quyền kiểm soát giữa bất kỳ token NEAR nào hoặc bridged token, thông qua các pool thanh khoản được quản lý bởi hợp đồng thông minh.
Pool thanh khoản
LP có thể đóng góp thanh khoản cho các pool thanh khoản trên Ref Finance và kiếm được phần trăm phí giao dịch. Ref Finance đã cung cấp nhiều pool với các phí giao dịch khác nhau.
Farming
Trên Ref Finance, các nhà cung cấp thanh khoản có thể kiếm được token REF (hoặc các mã NEP-141 khác) bằng cách stake các LP token của họ.
Staking
Người dùng có thể stake token REF của họ để kiếm thêm nhiều REF hơn, được phân phối thông qua phí giao thức.
Quản trị phi tập trung thông qua Ref DAO
Về lâu dài, việc tạo, phân phối và quản lý token cũng như các đề xuất cộng đồng khác sẽ do những người nắm giữ REF quản lý.
Điểm nổi bật của Ref Finance
Là ứng dụng có giao thức AMM DEX tiên phong trên NEAR Protocol, Ref có những tính năng tương đương với Uniswap và đồng thời sở hữu những ưu điểm của nền tảng này bao gồm: Phí swap siêu rẻ và thời gian thực thi ở tốc độ cao.
Ngoài ra, Ref Finance còn có các điểm nổi bật khác như:
- Cung cấp khả năng swap token từ các nền tảng khác thông qua Rainbow Bridge kết nối với nền tảng Ethereum.
- Các nhà phát triển có thể nhận được phí hoa hồng khi phát triển dApps cắm lên giao thức AMM DEX của Ref Finance (Phí giới thiệu cho các giao dịch swap hiện được đặt ở mức 1 bps).
- Phí LP có thể tùy chỉnh cho mỗi pool. LP có thể tính phí cao hơn đối với các token kém thanh khoản hoặc dễ bay hơi.
- Một smart contract quản lý nhiều pool nghĩa là người dùng có thể giao dịch giữa các pool trong một giao dịch duy nhất.
- Cộng đồng Ref Finance đang có kế hoạch khởi chạy DAO trên NEAR Protocol (sử dụng Sputnik DAO) để tạo điều kiện phát triển, nâng cấp và xây dựng cộng đồng trong tương lai. DAO Treasury sẽ nhận được 4 bps từ mỗi lần hoán đổi.
- DAO sẽ được quản trị bằng token quản trị REF, và token sẽ được phân chia cho những nhà cung cấp thanh khoản, nhà phát triển và người dùng của nền tảng.
Ref Finance hoạt động như thế nào?
Ref Finance AMM DEX được lấy cảm hứng từ Uniswap, Sản phẩm AMM tốt nhất trên Ethereum, nhưng được xây dựng trên NEAR Protocol để phục vụ cả người dùng hệ sinh thái NEAR và non-NEAR Ecosystem. Mỗi pool thanh khoản chứa số dư hai token, tuân theo thuật toán cơ bản x * y = k trên mọi giao thức AMM. Người dùng giao dịch swap token ngay lập tức mà không cần orderbook, trong khi các nhà cung cấp thanh khoản có thể cung cấp tính thanh khoản của hai token trong một pool để kiếm một khoản phí.
Khi thực hiện swap token trên sàn giao dịch, thì phải trả một khoản phí giao dịch có thể tùy chỉnh (từ 0.2% – 0.6%), được chia nhỏ như sau:
- Phí cơ sở: Do Người tạo pool thanh khoản lựa chọn, với 3 tùy chọn là 0.15%, 0.25% và 0.55%
- 0.04% được chuyển vào Ngân sách DAO để tạo điều kiện phát triển dự án trong tương lai
- 0.01% được tính là phí giới thiệu cho các giao dịch swap, hiện kiếm được bởi mọi dự án xây dựng ứng dụng hoặc xây dựng giao diện người dùng trên Ref Finance.
Token REF là gì?
Thông tin cơ bản về token REF
- Tên token: Ref Finance
- Ticker: REF
- Blockchain: NEAR Protocol
- Tiêu chuẩn token: NEP-141
- Loại token: Utility, Governance
- Tổng nguồn cung: 100,000,000 REF
- Nguồn cung ban đầu: 2,500,000 thông qua Skyward Finance Token Sales
- Nguồn cung lưu hành: 5,393,000 REF
- Địa chỉ hợp đồng: v2.ref-financial.near
Phân bổ token REF
Ref Finance là một dự án do cộng đồng lãnh đạo. Gần như toàn bộ nguồn cung cấp (tối thiểu 65%, cao nhất là 85%) được phân phối trực tiếp cho những người tham gia dựa trên tương tác của họ với giao thức.
| Danh mục | Phân bổ | Vesting |
| Khuyến khích thanh khoản | 60% | 25% năm đầu tiên 18.3% năm thứ hai 11.67% năm thứ ba 5% năm thứ tư |
| Xây dựng cộng đồng | 20% | TBD |
| Quỹ nhà phát triển | 10% | 4 năm linear vesting |
| Skyward sale & community give back | 2.5% | 1 tuần theo cơ chế Skyward Sales |
| Thanh khoản cho các cặp $REF | 2.5% | 100% TGE |
| Airdrop cho người dùng sớm | 3% | 3 tháng vesting, 3 tháng cliff |
| Airdrop chiến lược | 2% | TBD |
Lịch phát hành REF
Token REF được dùng để làm gì?
- Quản lý phí: Ref có mức phí 0.2%-0.6% cho mỗi lần swap. Trong đó, 0.04% được phân bổ cho các nhà cung cấp thanh khoản, và 0.01% bổ sung được sử dụng để thưởng cho các lượt giới thiệu.
- Trả phí giao dịch: Người dùng sẽ phải trả phí giao dịch bằng token REF. Lợi nhuận thu được từ hoạt động thu phí giao dịch sẽ được chia sẻ lại một phần cho các holders.
- Phần thưởng: REF sẽ được dùng như phần thưởng để khuyến khích các LP cung cấp thanh khoản cho giao thức.
- Quản trị: Holders REF có thể tham gia vào việc biểu quyết trước các đề xuất phát triển của dự án như biểu quyết về phí giao dịch, burn token, các khoản chi phí cho sự phát triển dự án,…
Ví lưu trữ token REF
Token REF là một token với tiêu chuẩn NEP-141. Hiện tại, ví thông dụng nhất để lưu trữ loại token này là Near Wallet. Hoặc bạn có thể lưu trữ trực tiếp trên sàn giao dịch nơi bạn đã mua token này.
Sở hữu token REF như thế nào?
- Mua trên sàn giao dịch Ref Finance.
- Cung cấp tính thanh khoản cho dự án trên Ref Finance.
Sàn giao dịch token REF
Hiện tại, token REF chỉ có thể được giao dịch trên sàn Ref Finance của dự án. Mọi người có thể truy cập sàn tại đây.
Lộ trình dự án
| Q3/2021 | • Nâng cấp trang website và dApp • Nâng cấp giao diện AMM theo thiết kế mới và UI/UX. • Airdrop cho người dùng • Ra mắt tính năng swap không cần ký quỹ và cross-swap các pool khác nhau • Triển khai farming với cặp REF/NEAR |
| Q4/2021 | • Tích hợp với nhiều hệ sinh thái khác • Bổ sung hỗ trợ cho người dùng Metamask hiện tại để gửi tiền trực tiếp vào Ref Finance • Tích hợp các chỉ số để theo dõi lên Ref Finance • Hỗ trợ giao dịch bằng tiền Fiat, giúp người dùng có thể giao dịch trực tiếp từ tài khoản thẻ tín dụng |
| Q1/2022 | • Parallel swap • Staking Single-sided cho xREF • Định tuyến thông minh • Tích hợp nhiều ví • Tổng hợp thanh khoản (NEAR x Aurora) |
| Q2/2022 | • Auto-compounding • Zap Function • Trang tổng quan quản lý thanh khoản • Trưng cầu dân ý • Phân tích tham chiếu nâng cao |
| H2/2022 | • Tích hợp Central Limit Orderbook • Thanh khoản tập trung • Phát triển DAO |
Đội ngũ phát triển, quỹ đầu tư và đối tác
Đội ngũ phát triển
- Marco: Trưởng nhóm công nghệ / nhà phát triển hợp đồng thông minh
- Joe: Nhà phát triển chính
- Didier: Giám đốc sản phẩm
- Willa: Kỹ sư QA
- Ref Dev: Nhà phát triển hợp đồng thông minh
Quỹ đầu tư & Đối tác
Đang cập nhật…
Lời kết
Ref Finance là một dự án làm về AMM DEX đầu tiên trên NEAR Protocol, và cũng là xương sống cốt lõi của hệ sinh thái này. Trong tương lai, nếu dòng tiền đổ vào NEAR Protocol thì Ref Finance có thể sẽ là một trong các dự án tăng trưởng mạnh mẽ trong hệ sinh thái này.
Biên tập và tổng hợp – Bitcoincuatoi
—
* Thông tin trong bài viết chỉ mang mục tiêu chia sẻ và cung cấp kiến thức, không phải là lời khuyên tài chính. “Do your own research!” Hãy tự nghiên cứu trước khi đưa ra quyết định đầu tư.
