BENQI là gì?
BENQI là một giao thức thị trường thanh khoản phi tập trung không giám sát và được xây dựng trên Avalanche. Giao thức cho phép người dùng vay, cho vay hoặc kiếm lãi bằng tài sản kỹ thuật số của họ.
BENQI đã chọn Avalanche vì mạng phi tập trung của nó được tuyên bố là có khả năng mở rộng cao, phí thấp và khả năng tương thích với các ví plugin phổ biến. Một trong những mục tiêu của BENQI là trở thành một trung tâm cross-chain, kết nối Ethereum, Polkadot và Binance Smart Chain (BSC) thông qua C-Chain Avalanche.
Với trọng tâm là khả năng tiếp cận, dễ sử dụng và phí thấp, BENQI sẽ dân chủ hóa quyền truy cập vào các sản phẩm tài chính phi tập trung bằng cách cung cấp dịch vụ vay và cho vay permissionless (không cần cấp phép) ở nơi người dùng có thể:
- Cung cấp và rút thanh khoản ngay lập tức từ thị trường thanh khoản chung
- Vay ngay lập tức từ thị trường thanh khoản bằng cách sử dụng tài sản được cung cấp của họ làm tài sản thế chấp
- Có cái nhìn trực quan và minh bạch về lãi suất dựa trên cung và cầu thị trường của tài sản.
Tầm nhìn dài hạn của BENQI là kết nối DeFi và tài chính truyền thống bằng cách tích hợp bộ sản phẩm DeFi của mình vào subnet của Avalanche, cung cấp các tính năng tuân thủ quy định nâng cao.
BENQI đã ra mắt thị trường vay và cho vay đầu tiên trên Avalanche. Điều này diễn ra trước khi nó có đủ thanh khoản trên C-Chain Avalanche và mang lại sự gia tăng đáng kể về tính thanh khoản cho hệ sinh thái Avalanche khi giao thức ra mắt.
Điểm độc đáo của BENQI
BENQI tuyên bố là dự án DeFi đầu tiên trên nền tảng Avalanche và giúp cho người dùng DeFi từ các mạng tập trung di chuyển và đặt các tài sản không sử dụng của họ trên BENQI mà không gặp trở ngại và phí mạng thấp.
Avalanche cho phép người dùng BENQI truy cập liền mạch và hợp lý với các dịch vụ tài chính phi tập trung và tăng khả năng kiểm soát đối với các chiến lược của họ. Các nhà phát triển có tùy chọn sử dụng BENQI để tạo các sản phẩm tài chính bằng cách sử dụng giao thức và token doanh thu có thể chuyển nhượng.
BENQI cũng giảm bớt sự quá tải của mạng Ethereum bằng cách cung cấp một giải pháp thay thế ít tốn kém hơn và nhanh hơn. Thành viên BENQI có thể rút thanh khoản từ thị trường thanh khoản được chia sẻ, vay từ thị trường thanh khoản và có lãi suất một cách minh bạch.
Cách hoạt động của BENQI
Giao thức này cho phép người dùng ký gửi tài sản của họ, sau đó tài sản đó sẽ được thêm vào một pool để có thể cho người khác vay. Những người cho vay thanh khoản có thể kiếm được thu nhập thụ động và những người vay có thể làm theo cách thế chấp quá mức.
Các khoản tiền được lưu trữ trong BENQI được quản lý bởi các hợp đồng thông minh. Lúc đầu, việc quản lý BENQI sẽ do nhóm sáng lập của dự án lãnh đạo, sau đó cuối cùng sẽ được ủy quyền cho Tổ chức tự trị phi tập trung (DAO) bằng cách sử dụng token QI.
Rủi ro
Không có giao thức nào trong không gian blockchain có thể được coi là an toàn tuyệt đối. Các rủi ro liên quan đến giao thức có thể tiềm ẩn bao gồm: rủi ro về hợp đồng thông minh và rủi ro thanh lý.
BENQI đã thực hiện các bước cần thiết để giảm thiểu những rủi ro này nhiều nhất có thể bằng cách trải qua các cuộc đánh giá và giữ cho giao thức được công khai và có mã nguồn mở.
Token QI là gì?
Thông tin cơ bản về token QI
- Tên token: BenQi token
- Ticker: QI
- Blockchain: Avalanche
- Tiêu chuẩn token: ARC-20
- Contract: 0x8729438eb15e2c8b576fcc6aecda6a148776c0f5
- Loại token: Utility token (token tiện ích)
- Tổng nguồn cung: 7,200,000,000
- Nguồn cung lưu hành khi được niêm yết trên Binance: 832,439,274
- Phân bổ Binance Launchpool: 22,000,000
- Ngày phân bổ Binance Launchpool: 16/11/2021
Phân bổ token QI
- Seed Sale: 5.93%
- Private Sale: 12.07%
- Public Sale A: 6.10%
- Public Sale B: 0.90%
- Liquidity Mining (khai thác thanh khoản): 45%
- Exchange Liquidity: 5%
- Foundation: 15%
- Team: 10%
Lịch trình phân bổ
Phần lớn token QI sẽ được phân phối thông qua hình thức khai thác thanh khoản và toàn bộ token QI sẽ được phân phối hết trong thời gian 260 tuần
Token QI được sử dụng để làm gì?
QI là token gốc của BENQI và được sử dụng trong các trường hợp sau:
- Governance (quản trị): Người dùng sở hữu token QI sẽ có thể tham gia vào việc quản lý giao thức. Thông qua quản trị, người dùng có khả năng ảnh hưởng đến các khía cạnh của các sản phẩm tiếp theo và các sản phẩm ban đầu sẽ được tung ra theo BENQI.
- Khai thác thanh khoản: Người dùng có thể stake vào các pool thanh khoản trên DEX (Pangolin) hoặc trong pool token QI trong giao thức BENQI. Đổi lại cho việc cung cấp thanh khoản, người dùng được thưởng bằng QI và các token khác.
- Staking: Người dùng sẽ có thể đặt QI vào Mô-đun an toàn và nhận được một phần dự trữ giao thức để bảo vệ giao thức trước sự kiện thiếu hụt.
- Vay và cho vay: Người cho vay có thể deposit (gửi) QI lên nền tảng để nhận lãi xuất. Người vay cũng có thể sử dụng QI làm tài sản thế chấp để đi vay trên BENQI.
Cách sở hữu token QI
Người dùng có thể sở hữu token QI với các cách sau:
- Mua trên các sàn giao dịch tập trung như: Gate.io, Kucoin
- Mua trên các sàn giao dịch phi tập trung như: TraderJoe, Pangolin,…
- Tham gia Khai thác thanh khoản của dự án bằng cách gửi tài sản lên nền tảng BENQI.
Đội ngũ, quỹ đầu tư và đối tác
Đội ngũ
Rome Blockchain Labs Inc. – là một vườn ươm và công ty phát triển phần mềm chuyên về DeFi, sẽ chịu trách nhiệm phát triển BENQI. JD Gagnon là một trong những người đồng sáng lập và là Giám đốc điều hành của Rome Blockchain Labs. Hai nhà đồng sáng lập khác là Hannu Kuusi và Alexander Shul.
- JD Gagnon tốt nghiệp cử nhân thương mại trong lĩnh vực tài chính và kế toán tại Đại học Alberta ở Edmonton, Canada. Trước Rome Blockchain Labs, Gagnon đã tạo ra nền tảng giao dịch thuật toán Velox. Gagnon cũng là người sáng lập và Giám đốc điều hành của Scotch & Ramen Media, Inc. và CSO của Etheralabs, Inc.
- Hannu Kuusi có kinh nghiệm xây dựng cơ sở hạ tầng cấp thể chế cho các ứng dụng công nghệ tài chính (fintech) và quân sự.
- Alexander Szul phụ trách quản lý sự phát triển của nền tảng thị trường thanh khoản BENQI.
Quỹ đầu tư
BENQI được thành lập vào năm 2021 với 6 triệu USD hậu thuẫn. Các nhà đầu tư chiến lược của BENQI bao gồm: Ascensive Assets, Dragonfly Capital, Mechanism Capital, Arrington XRP Capital, Spartan Group, TRGC, Woodstock Fund, Ava Labs, Morningstar Ventures, GBV Capital, Skynet Trading Ltd, Rhestone Capital, Genblock Capital, Moon Inc.
Đối tác
- Halborn: Các hợp đồng thông minh của BENQI đã được Halborn kiểm toán trước khi triển khai.
- Chainlink: Tích hợp với Chainlink như một giải pháp cho nguồn cấp dữ liệu giá cho giao thức.
- Gauntlet network: Gauntlet hỗ trợ quản lý rủi ro cho các thị trường vay và cho vay của BENQI.
- Avalanche: Đối tác hệ sinh thái của BENQI. BENQI đã hợp tác chặt chẽ với Avalanche và nhận được hai đợt khuyến khích DeFi Growth.
- Rome Terminal: Tích hợp với Rome Terminal mang đến phân tích token multi-chain cho người dùng vay và cho vay của BENQI.
- Immunefi: Bug Bounty để bảo vệ tính bảo mật của giao thức.
- Token Terminal: Tích hợp với Token Terminal để phân tích dữ liệu thời gian thực của giao thức.
- 88mph: Token QI được tích hợp trong nền tảng 88mph để cung cấp cho người dùng Avalanche lợi suất cố định.
- Pendle Finance: Token QI được tích hợp trong nền tảng Pendle để cung cấp bảo hiểm rủi ro/ giao dịch lợi tức trong Avalanche.
Lộ trình
Q3/2021 – đã hoàn thành
- Kiểm toán với Halborn
- Ra mắt trên Avalanche
- Đạt 2 tỷ USD TVL
- Bổ nhiệm John Nahas, Luke Youngblood và Wilson Wu làm cố vấn
Q4/2021
- Avalanche Rush trị giá 4 triệu USD
- Cải thiện UI/ UX
- Tích hợp thị trường cho vay BENQI vào các giao thức/ nền tảng hiện có
- Hỗ trợ các ngôn ngữ khác (đã thêm tiếng Trung)
- Hoàn thành kiểm toán cho Liquid Staking
- Ra mắt Liquid Staking V0.1
- Hoàn thành đánh giá cho mô-đun an toàn
- Ra mắt Mô-đun an toàn
- Nghiên cứu và phát triển sản phẩm DeFi mới.
Q1/2022
- Cải tiến Liquid Staking
- Thiết lập quan hệ đối tác với các giao thức bổ sung
- Cải tiến Mô-đun an toàn
- Phát triển sản phẩm DeFi mới
Q2/2022
- Thiết kế cấu trúc Subnet
- Hoàn thành kiểm toán cho sản phẩm DeFi mới
- Ra mắt sản phẩm DeFi mới.
Lời kết
DeFi đã tăng trưởng đáng kể trong 2 năm qua và hầu hết hoạt động của DeFi hiện đang được tiến hành trên Ethereum nên sẽ gặp sự cố tắc nghẽn mạng và phí giao dịch cao. Đây chính là rào cản lớn cho những người dùng DeFi.
BENQI nhằm mục đích giảm bớt những vấn đề này bằng cách cung cấp Giao thức thị trường thanh khoản trên một nền tảng phi tập trung và có khả năng mở rộng cao. Với tầm nhìn của giao thức thì chắc chắn BENQI sẽ không để cộng đồng thất vọng.
Biên tập và tổng hợp – Bitcoincuatoi
—
* Thông tin trong bài viết chỉ mang mục tiêu chia sẻ và cung cấp kiến thức, không phải là lời khuyên tài chính. “Do your own research!” Hãy tự nghiên cứu trước khi đưa ra quyết định đầu tư.
